ETF (Exchange Traded Fund) – это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. Чем-то данные фонды похожи на обычные ПИФ (Паевые Инвестиционные Фонды), основное отличие – акциями ETF (“паями”) можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами! Также, стоимость ETF меняется в течение дня в ходе биржевых торгов, тогда как цена ПИФа пересчитывается раз в день.

Еще одно очень важное отличие это комиссии. Российские Управляющие Компании с покупателей паев сдирают огромные комиссионные, которые могут достигать до 20% годовых, тогда как комиссия ETF очень редко превышает 1%.

ETF представляет собой портфель акций или активов (товаров, сырья, облигаций, валюты), чаще всего повторяющий какой-либо биржевой индекс, например, S&P 500. Соответственно, покупая или продавая ETF, вы на самом деле торгуете корзиной некоторых активов. Биржевые фонды имеют ряд преимуществ перед остальными инструментами, вероятно, это и сделало их самым популярным торговым инструментом на американских биржах!

Еще один важный плюс, это дивиденды. Покупая ETF, вы приобретаете портфель активов содержащий акции отраслевых компаний, которые в свою очередь могут выплачивать дивиденды. Как правило, средства в течение  определенного срока поступают на счёт клиента автоматический. В случае с брокером Just2Trade, необходимо следить за выплатой дивидендов самому, и каждый квартал писать заявки на зачисления. Считаю это крайне неудобно. Так же необходимо помнить, что брокеры снимают комиссию за начисление дивидендов.

Just2Trade – 3$ за операцию.

eToro начисляет 85% от суммы выплаты.

К сожалению Российский биржевой рынок еще не совсем развит, и количество ETF которые торгуются на Московской бирже на сегодняшний день всего 12. Ознакомиться с ними можно здесь http://finex-etf.ru/products. Поэтому существует проблема не только с выбором, но и с ликвидностью. Иногда в стакане просто нет твоей цены.

Сегодня для примера я разберу американский ETF, с выплатой дивидендов 4 раза в год. Его производителем является крупнейшая компания Blackrock (iShares).

Основные мои критерии для отбора ETF является его возраст – не менее 5 лет, и объем инвестированных средств – не менее 3$ млн. Ну и выплата дивидендов.