В одном из своих постов в канале Телеграм я затронул тему ETF. Этот финансовый инструмент вызвал некоторые вопросы, и желания подписчиков написать обзор на Американские ETF.
ETF (Exchange Traded Fund) – это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. Чем-то данные фонды похожи на обычные ПИФ (Паевые Инвестиционные Фонды), основное отличие – акциями ETF (“паями”) можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами! Также, стоимость ETF меняется в течение дня в ходе биржевых торгов, тогда как цена ПИФа пересчитывается раз в день.
Еще одно очень важное отличие это комиссии. Российские Управляющие Компании с покупателей паев сдирают огромные комиссионные, которые могут достигать до 20% годовых, тогда как комиссия ETF очень редко превышает 1%.
ETF представляет собой портфель акций или активов (товаров, сырья, облигаций, валюты), чаще всего повторяющий какой-либо биржевой индекс, например, S&P 500. Соответственно, покупая или продавая ETF, вы на самом деле торгуете корзиной некоторых активов. Биржевые фонды имеют ряд преимуществ перед остальными инструментами, вероятно, это и сделало их самым популярным торговым инструментом на американских биржах!
Еще один важный плюс, это дивиденды. Покупая ETF, вы приобретаете портфель активов содержащий акции отраслевых компаний, которые в свою очередь могут выплачивать дивиденды. Как правило, средства в течение определенного срока поступают на счёт клиента автоматический. В случае с брокером Just2Trade, необходимо следить за выплатой дивидендов самому, и каждый квартал писать заявки на зачисления. Считаю это крайне неудобно. Так же необходимо помнить, что брокеры снимают комиссию за начисление дивидендов.
Just2Trade – 3$ за операцию.
eToro начисляет 85% от суммы выплаты.
К сожалению Российский биржевой рынок еще не совсем развит, и количество ETF которые торгуются на Московской бирже на сегодняшний день всего 12. Ознакомиться с ними можно здесь http://finex-etf.ru/products. Поэтому существует проблема не только с выбором, но и с ликвидностью. Иногда в стакане просто нет твоей цены.
Сегодня для примера я разберу американский ETF, с выплатой дивидендов 4 раза в год. Его производителем является крупнейшая компания Blackrock (iShares).
Основные мои критерии для отбора ETF является его возраст – не менее 5 лет, и объем инвестированных средств – не менее 3$ млн. Ну и выплата дивидендов.
HDV iShares Core High Dividend ETF
(описание на английском языке здесь) Один из фондов с повышенной выплатой дивидендов.
Данный ETF соответствует моих исходным требованиям:
Отрасли:
Основная часть средств этого фонда инвестирована в “Потребительский рынок” – более 25%. Это то что мы потребляем ежедневно.
Если бы инвестировали 5 лет назад
Если бы вы инвестировали более чем 5 лет назад сумму $10 000, то сегодня ваша прибыль составила бы почти 100% В ДОЛЛАРАХ. ЭТО БОЛЕЕ 300% В РУБЛЯХ.
Текст под графиком говорит о том, что такая доходность возможна при реинвестировании средств. То есть, на полученные дивиденды вы снова приобретаете паи фонда.
Дивиденды
В этой таблице мы видим, что Фонд выплачивает дивиденды 4 раза в квартал в среднем около $0,60 за акцию.
Средняя доходность
Последняя колонка в таблице показывает среднюю годовую доходность. После всех налоговых вычетов и комиссий, прибыль составила 10,05% в долларах.
Я использую ETF для средне и долгосрочных целей.
Где купить паи фондов:
Планирую и дальше делать выборку интересных на мой взгляд ETF.
«Все торговые операции связаны с риском. Рискуйте только тем капиталом, который вы готовы потерять. Прошлые показатели не гарантируют будущих результатов.
Эта статья предназначена для образовательных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет “