10 ETF с отличной доходностью с момента кризиса 2008-2009 годов.

Приветствую!

Сегодня после долгого перерыва напишу статью о ETF которые показали отличную доходность с момента кризиса 2008 – 2009 годов. Сам кризис фонды перенесли по разному, одни спокойно, другие тяжело. Однако с 2009 года все представленные ETF показывали доходность от 35% до 73%  годовых. В общем те, кто после кризиса инвестировал в эти фонды, отлично заработали. В конце статьи приведу пример портфеля в составе которого будут включены все нижеперечисленные фонды. Поехали.


1 место. Тикер – FBT. First Trust NYSE Arca Biotechnology.

Общая доходность с 01.01.2009 – 695%

Один из немногих фондов, который пережил кризис довольно спокойно. В фонде 30 компаний в области медицины пред­став­лен­ных в ин­дек­се NYSE Arca Biotechnology. Доля всех компаний распределяется равными частями.

2018-06-13_14-26-13

 

 

 

 

 

 

Read More

Фонды ETF с ежемесячной выплатой дивидендов.

Как вы друзья? Со всеми прошедшими праздниками вас!
Надеюсь ваши «кредитки – запаски» не в нуле от покупок iPhone, еды и шмоток.
Хочется верить, что все покупки в эти праздники были когда-то запланированы и куплены не на кредитные средства.
Есть же выражение: «Если живешь в кредит, значит еще не заслужил!». Правда есть одно исключение – «ипотека», но это отдельная тема.

Приступим к следующему инвестиционному году! Сегодня пост снова о дивидендах. А именно: я приведу примеры фондов ETF на зарубежных биржах, которые выплачивают хорошие дивиденды в долларах ежемесячно. Часто такие фонды удобны, потому как полученную прибыль можно реинвестировать чаще. А если ваш личный бюджет позволяет инвестировать МНОГО и СРАЗУ, то уже через месяц можно получить ПАССИВ на долгий срок.
Эти инструменты я так же включаю в портфели моих клиентов. 

Read More

Фонды ETF с выплатами дивидендов, показавшие хорошую доходность в 2017 году.

Приветствую! В сегодняшней статье хочу поделиться несколькими зарубежными фондами ETF которые выплачивают довольно хорошие и стабильные дивиденды 3-4 раза в год, а так же показавшие хороший рост за 2017 год. Многие из этих фондов включены в портфели моих клиентов.

Фонды с высокими дивидендами

HDV  (iShares Core High Dividend ETF) – Дивидендный фонд состоящий из акций компаний США с высокими выплатами дивидендов.


Read More

Доходность февральского портфеля из ETF. (за 10 месяцев + 14%)

В одной из статей в своем блоге http://blog.onfs.ru/portfel/ я написал как на примере таблицы в Excel и теории Марковица можно создать инвестиционный портфель.
На момент написания статьи, прогнозируемая годовая доходность портфеля составляла:

минимум – 8,22%;
среднее – 13,68%;
максимум – 18,50%.

Один из подписчиков моего канала в Telegram “Финансовый советник” https://t.me/finbiz поинтересовался какая текущая доходность февральского портфеля. И актуальна ли вообще стратегия.
Выкладываю результаты по состоянию на 27.11.2017.

Текущая доходность составляет 14,27% с учетом комиссий.
Ниже ссылка на график доходности.

Доходность портфеля на 27.11.2017

Сравниваем прибыль от сдачи в аренду недвижимости и прибыль от покупки долей фонда недвижимости ETF RWR.

Приветствую!

В одной из своих публикаций на канале “Финансовый советник” в Телеграм https://t.me/finbiz/171 я написал:

“Кто сказал, что покупать или продавать недвижимость сложно?
Все, что вам нужно сделать, – это приобрести два ETF: SPDR Dow Jones REIT (дивидендные выплаты в 2016 году составили 4,11$ на акцию) и SPDR Dow Jones International Real Estate (дивидендные выплаты в 2016 году составили 3,16$ на акцию), и вы станете владельцем недвижимости в большем числе стран, нежели Дональд Трамп.”

После этой публикации, от моих подписчиков посыпались вопросы “В чем экономическая выгода покупки Фонда SPDR Dow Jones REIT  (тикер RWR)? Ведь если купить однокомнатную квартиру и сдавать ее в аренду, то прибыль будет куда больше чем от получаемых дивидендов”. Это так, если посчитать “на коленке”. Но если детальнее разобраться в этом вопросе на примере, то полученные цифры могут удивить.

Давайте смоделируем ситуацию:

Read More

Составление портфеля в eToro с помощью Excel.

unnamedВ сегодняшней статье речь пойдет о новом механизме инвестирования предложенный израильской компанией eToro. На данный момент это самая большая инвестиционная сеть в мире которая насчитывает около 6 млн. пользователей в 140 странах мира. Оборот компании подбирается к $400 млн. в год.  Это сеть, где люди обсуждают свои инвестиционные идеи, где можно посмотреть, как ведут себя инвестиции того или иного трейдера. А так же его доходность, риски, статистику. И при желании копировать его сделки.

И возможно, я прошел бы мимо сомнительного проекта с новым механизмом “социальный трейдинг”, но наткнулся на новость о том, как в 2016 году eToro совместно со Сбербанком России объявили о запуске образовательного проекта «Как меняется мир инвестиций? MoneyManagement 2.0 – Новые правила управления капиталом». Ну а как правило, Сбербанку можно доверять.

Я часто пишу о том, что необходимо диверсифицировать свой портфель, и для эксперимента я решил перевести $1 000 в эту компанию, доверившись трейдерам. Read More

Выбор ETF.

В одном из своих постов в канале Телеграм я затронул тему ETF. Этот финансовый инструмент вызвал некоторые вопросы, и желания подписчиков написать обзор на Американские ETF.

etfdb-logo-squareETF (Exchange Traded Fund) – это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. Чем-то данные фонды похожи на обычные ПИФ (Паевые Инвестиционные Фонды), основное отличие – акциями ETF (“паями”) можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами! Также, стоимость ETF меняется в течение дня в ходе биржевых торгов, тогда как цена ПИФа пересчитывается раз в день.

Еще одно очень важное отличие это комиссии. Российские Управляющие Компании с покупателей паев сдирают огромные комиссионные, которые могут достигать до 20% годовых, тогда как комиссия ETF очень редко превышает 1%.

Read More

Как составить инвестиционный портфель? (для разбирающихся в Excel).

Способов формирования инвестиционного портфеля много, но есть принципы которые используются во многих подходах. Это:

  • волатильность инструмента;
  • средняя доходность за определенный период;
  • корреляция между инструментами в портфеле;
  • отклонение от средней цены;
  • и много другое…

Я для некоторых своих целей использую модель Марковица (подробнее можно почитать здесь, именно на этом сайте я когда-то взял основу для своей таблицы в Excel).

Предлагаю на моем примере составить инвестиционный портфель отвечающий следующим критериям:

  1. Срок инвестирования 3 года;
  2. Портфель должен состоять из фондов ETF (в России на московской бирже таких 12 штук, о том что это такое, читайте здесь);
  3. Возраст ETF не менее 2 лет;

1 ШАГ. На сайте investfunds.ru делаем отборку ETF отвечающим нашим критериям.

FXAU FXCN FXDE FXJP FXMM FXRB FXRU FXUK FXUS iFXIT FXGD

2 ШАГ. С помощью сервиса http://mfd.ru загрузим историю каждого инструмента: Read More

cashback_iphone

Как получить Кэшбэк +298% при покупке iPhone?

– Вы пользуетесь продукцией компании Apple?

– Я, ДА! Более того, использую 8 разных устройств ежедневно. Начиная с 2006 года я купил 19 гаджетов (не включил в эту сумму расходы на: оригинальные чехлы, дополнительные зарядные устройства, на покупку приложений, игр и других сервисов компании Apple). Более детально я предлагаю посмотреть таблицу: Read More

5 основных ошибок в инвестициях.

riskСегодня решил написать о самых грубых, и очень распространенных ошибках у начинающих инвесторов. В своей практике, я нередко сталкиваюсь, с отрицательными результатами клиентов, а еще чаще с неизвестными результатами. Это когда человеку кто-то посоветовал купить акции Таганрогского Завода (например) и уже долгое время компания не выплачивает дивиденды, или выплачивает, но клиент об этом не знает. Возможно, инструмент выбран верно, но чаще всего допускается ряд одинаковых ошибок, абсолютно у всех. Я уже писал ранее: “Инвестирование должно быть целенаправленным”. Должен быть ясный план. Очень часто этот план нарушается. Вот вам первая ошибка:

ОШИБКА №1 – Инвестиции без цели.

Задавая вопрос: “А для чего вам это?”. Не редко услышишь ответ: “Что бы приумножить”. “Что бы сильно приумножить”. “Что бы сохранить”. “Что бы сберечь от инфляции”. На самом же деле, таких ответов не достаточно. “Должно быть четкое Техническое Задание. Цель, срок, валюта, доходность, риск, и ликвидность”.

Read More